Qui héritera de vos biens si vous ne faites rien ? Votre conjoint est-il suffisamment protégé ? Combien vos enfants paieront-ils de droits de succession ?
La transmission est un sujet que l’on repousse souvent, alors qu’un peu d’anticipation permet de protéger ses proches, d’éviter les mauvaises surprises et de réduire la fiscalité. En une heure, en mots simples et à l’aide d’exemples concrets, cette conférence vous donne les repères essentiels pour préparer sereinement la transmission de votre patrimoine.
Au programme
Quiz d’ouverture : testez vos connaissances
1. Qui hérite de qui ?
Les règles de la succession, la réserve héréditaire, la place du conjoint marié, du partenaire de PACS et du concubin, le cas des familles recomposées.
2. Combien ça coûte ?
Abattements, droits de succession et de donation, et les actualités juridiques et fiscales à connaître.
3. Transmettre de son vivant
Donations, démembrement, immobilier, testament : les bons outils pour anticiper.
4. Transmettre hors succession
L’assurance-vie, un outil de transmission à part, et l’importance d’une clause bénéficiaire bien rédigée, y compris en faveur d’une association.
5. En bref : chefs d’entreprise et professions libérales
Les grands principes pour anticiper la transmission de son entreprise.
Cas concret et temps d’échange
Une situation familiale décortiquée pas à pas, puis un temps dédié à vos questions.
Pour qui ?
- Toute personne souhaitant anticiper la transmission de son patrimoine
- Couples mariés, pacsés ou en union libre, familles recomposées
- Parents et grands-parents qui envisagent de donner
- Chefs d’entreprise et professions libérales
- Héritiers et futurs donateurs : n’hésitez pas à venir en famille
Infos pratiques
- Mardi 3 novembre 2026 – 20h00 (durée : 1 heure)
- Salle de réunion Iroise, Avenue le Brix, 35740 Pacé
- Participation : 6 € – 25 places
- La conférence sera suivie d’un pot convivial
Animée par Benita UWAYO, conseillère en gestion de patrimoine.
Conférence à caractère informatif et pédagogique, ne constituant pas un conseil personnalisé.
Benita UWAYO – Conseillère en Investissements Financiers (CIF) · Membre ANACOFI n° E011758 – Mandataire en assurance, IOBSP et Financement – ORIAS n° 25 003 069 (www.orias.fr).
